Verifizierung und Sicherheit bei Holyluck

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind keine Formalitäten, sondern der Kern eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte und Pflichten daraus für Sie entstehen.

Unser Rahmen zur Geldwäscheprävention

Lizenz und Rechtsgrundlage

Wir betreiben Holyluck Casino unter der Lizenz ALSI-202507142-FI3 der Kommission von Anjouan und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung 2025 gilt bei uns ein internes AML Programm, das von der Geschäftsleitung genehmigt und regelmäßig an gesetzliche Änderungen angepasst wird. Ziel dieses Programms ist es, dass auf unserer Plattform keine Gelder aus Straftaten gewaschen, verborgen oder in Umlauf gebracht werden.

Dafür führen wir Risikobewertungen für jeden Spielertypus durch, schulen unser Team laufend und melden verdächtige Sachverhalte über die vorgeschriebenen Kanäle an die zuständige Financial Intelligence Unit. Verdachtsmeldungen dürfen wir Ihnen gegenüber nicht ankündigen, das schreibt das Gesetz vor. Von diesen Pflichten profitieren Sie unmittelbar: Saubere Spielerfonds, funktionierende Auszahlungen und ein Umfeld, in dem Betrüger keinen Platz haben.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung (KYC) führen wir vor Ihrer ersten Auszahlung durch, verpflichtend und ohne Ausnahme. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter und Identität anhand der von Ihnen angegebenen Daten, und bei auffälligen Transaktionen, Nutzung mehrerer Zahlungsmittel oder Änderungen Ihrer Kontodaten verlangen wir die Prüfung auch früher oder erneut. Wer sein Konto ohne Verifizierung nutzt, kann einzahlen und spielen, aber kein Geld abheben.

Wir akzeptieren exclusively Dokumente, die gültig, vollständig lesbar und im Original oder als amtlich beglaubigte Kopie eingereicht werden. Hochgeladene Fotos sind erlaubt, solange alle vier Ecken sichtbar sind und keine Daten abgedeckt wurden.

So läuft die Verifizierung ab

Vom Upload bis zur Freigabe

Der gesamte Ablauf ist darauf ausgelegt, dass Sie innerhalb von 48 Stunden nach Einreichung vollständiger Unterlagen eine Entscheidung erhalten. Unvollständige Einreichungen verlängern die Frist, weil wir dann nachfordern müssen. Sie verfolgen den Status jederzeit in Ihrem Kontobereich unter dem Punkt Verifizierung.

Ihre Dokumente behandeln wir als besonders schützenswerte Daten. Übertragung erfolgt ausschließlich verschlüsselt, Speicherung in gesicherten Systemen mit eingeschränktem Zugriffsrecht, und nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance Teams sehen die Dateien. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, soweit gesetzliche Melde- oder Auskunftspflichten dies verlangen.

• Schritt 1: Dokumente im Kontobereich hochladen oder per E-Mail an [email protected] senden.
• Schritt 2: Automatische Vollständigkeitsprüfung binnen Minuten.
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance Team, in der Regel innerhalb von 48 Stunden.
• Schritt 4: Freigabe oder Nachforderung mit konkreter Begründung direkt in Ihrem Konto.
• Schritt 5: Freigeschaltete Auszahlungen ohne erneute Prüfung, solange sich Ihre Daten nicht ändern.

Nachweis Ihrer Geldquellen

Wann wir nachfragen

Bei Einzahlungen und Auszahlungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Spielverhalten liegen, oder bei Mustern, die wirtschaftlich keinen Sinn ergeben, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel. Diese Prüfung ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns bei größeren Beträgen und auffälligen Bewegungen trifft. Ohne plausiblen Nachweis dürfen wir betroffene Gelder nicht auszahlen.

Als Nachweis genügen je nach Fall Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge der letzten Monate, Erbschafts- oder Schenkungsurkunden sowie Verträge aus Immobilien- oder Fahrzeugverkäufen. Sie senden uns die Belege über denselben verschlüsselten Weg wie Ihre übrigen Dokumente, und wir legen mit Ihnen gemeinsam fest, welche Unterlagen in Ihrer Situation ausreichen.

Transaktionen prüfen wir laufend

Ein- und Auszahlungen im Überblick

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft automatisierte Prüfungen auf Auffälligkeiten, etwa Strukturierungen kurz unterhalb von Schwellenwerten, mehrfach hintereinander erfolgende Einzahlungen ohne Spielaktivität oder Auszahlungen an Dritte. Manuelle Prüfvorgänge schalten sich bei Verdachtsmomenten zu, und über das Ergebnis informieren wir Sie so konkret, wie es das Gesetz erlaubt.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf denselben Weg wie Ihre Einzahlung, im Rahmen dessen, was die gewählte Methode technisch erlaubt. Kryptoauszahlungen bestätigen wir innerhalb von etwa 1 Stunde, Fiat-Auszahlungen benötigen je nach Methode 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir für keine der angebotenen Methoden.

Wenn die Verifizierung scheitert

Folgen fehlender oder mangelhafter Dokumente

Reichen Sie keine Dokumente ein oder können Sie Ihre Identität nicht bestätigen, bleiben Auszahlungen gesperrt, und wir dürfen Ihre Einsätze und Gewinne nicht mehr abwickeln. Bleibt die Prüfung auch nach zwei Nachforderungen erfolglos, sperren wir das Konto vorläufig und zahlen den letzten Kontostand auf ein Zahlungsmittel zurück, das nachweislich auf Ihren Namen läuft.

Bei Fälschungen, Verwendung fremder Dokumente oder Hinweisen auf betrügerische Kontoverwendung schließen wir das Konto endgültig, behalten uns die Einbehaltung betroffener Gelder vor und melden den Vorgang an die Lizenzbehörde sowie die zuständigen Strafverfolgungsbehörden. Gegen jede Entscheidung haben Sie das Recht auf schriftliche Begründung und Beschwerde über [email protected]; unsere Reaktionszeit hierfür liegt bei maximal 72 Stunden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Fristen und Löschung

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre ab Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit von Transaktionen gegenüber Prüfbehörden und der Abwehr unbegründeter Rückforderungen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente vollständig, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger eingreift.

Sie können jederzeit über den Datenschutzbeauftragten Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten verlangen, deren Berichtigung veranlassen oder der Speicherung von Verifikationsdaten widersprechen, soweit die AML Vorschriften dem nicht entgegenstehen. Anfragen hierzu richten Sie an [email protected], und wir antworten innerhalb eines Monats.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich einzahlen kann?

Nein. Einzahlen und Spielen ist vor der Verifizierung möglich, aber die erste Auszahlung geben wir erst nach erfolgreicher Identitätsprüfung frei. Wir empfehlen, die Dokumente direkt nach der Registrierung einzureichen, damit Ihre erste Auszahlung keine Verzögerung erlebt.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Nach Eingang vollständiger Unterlagen prüfen wir in der Regel innerhalb von 48 Stunden. Fehlende oder unlesbare Dokumente verlängern die Bearbeitung, weil wir nachfordern müssen. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Kontobereich.

Warum muss ich den Nachweis meines Zahlungsmittels erbringen?

Wir müssen sicherstellen, dass das verwendete Zahlungsmittel auf Sie läuft. Nur so verhindern wir, dass Dritte über Ihr Konto Geld ein- oder auszahlen. Bei Karten genügt ein Foto, bei dem nur die letzten vier Stellen sichtbar sind.

Was passiert, wenn ich den Herkunftsnachweis nicht liefern kann?

Ohne plausiblen Nachweis dürfen wir betroffene Beträge gesetzlich nicht auszahlen. Kontaktieren Sie uns, dann legen wir gemeinsam fest, welche alternativen Belege in Ihrer Situation genügen.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein, außer bei bestehenden gesetzlichen Auskunfts- oder Meldepflichten gegenüber Behörden. Intern sehen nur autorisierte Mitarbeiter des Compliance Teams auf die Dateien, gespeichert wird ausschließlich verschlüsselt.